越南國家銀行於 6 月 2 日在《青年報》主辦的「無現金日」記者會中指出，銀行業已建立一個涵蓋35萬個可疑帳戶的資料庫，有效防止大額詐騙交易，保護民眾資產。
據國家銀行支付司司長范英俊透露，該資料庫由各信用機構提供，包括疑似與詐騙相關的帳戶、信用卡與電子錢包資訊，並持續開放供其他銀行共享與更新。
自4月1日起，越南投資與發展銀行（BIDV）率先推出交易預警系統，當客戶嘗試匯款至黑名單帳戶時將即時收到警示。短短一個月內，此功能成功攔截超過40,000筆潛在詐騙交易，避免損失達1,600億越盾。
預計在6月與7月，將有Vietcombank、MB銀行、Vietinbank 以及 Agribank 等四家銀行加入預警系統，未來將全面推廣至全行業，以大幅提高防詐能力。
此外，為防止不法分子透過企業帳戶洗錢，國家銀行將收緊企業開戶規定，要求企業主親自到場辦理，而非透過代理人操作。
值得注意的是，越南警方近期首次偵破使用AI製造偽造生物辨識資訊進行洗錢的集團，涉案金額超過1,000億越盾，並涉及某線上賭博平台。對此，國家銀行已敦促各家銀行加強生物辨識認證制度，防堵技術性詐騙。
目前，越南全國銀行帳戶總數達2億個，經由比對生物辨識與國家居民數據庫後，僅約1.13億個個人帳戶與71.1萬個組織帳戶被確認為有效帳戶。國家銀行預計於今年9月起關閉未通過生物辨識認證的帳戶，以杜絕詐騙漏洞。
