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季配ETF六月除息 投資人該上車?

股海老船長
2024.06.04 16:20 (2024.06.04更新) | 鄭文
新台幣千元鈔票。(圖:中央社)
新台幣千元鈔票。(圖:中央社)

季配ETF六月除息 投資人該上車?

6月為台股除權息旺季,即將除息的季配台股高股息ETF表現也深受矚目,包括00713(元大高息低波)、00915(凱基優選高股息30)、00918(大華優利高填息)及00919(群益台灣精選高息)。除了00713外,另三檔皆公布配息,配息進帳日皆在7月15日。

這次除息秀由00915、00918鳴槍開跑,兩檔皆在6月19日除息,分別配0.58、0.8元,有意參與除息者,最晚必須在18日買進;00919這次則配0.7元,24日除息,欲參與除息的最後買進日為21日。

這些ETF可說是各有千秋。AUM(資產規模)最高的是00919,上市以來始終人氣不墜,成立不到兩年,如今規模已突破2000億元,高居前五大台股ETF排行榜。如果比較高股息ETF投資人一向最在意的殖利率,最高的是00918,目前殖利率約3.15%,其次是00919的2.71%,而且以年化殖利率而論,00918及00919皆突破10%,00915也超過8%。

投資高股息ETF,除了留意配息表現外,也不可忽略「整體報酬率」。比較今年以來報酬率的話,00915已逼近2成的數字拔得頭籌,另兩檔也都超過15%。

6月除息的高股息ETF

 ETF名稱 本次配息金額 單次殖利率 年化殖利率 今年以來報酬率
00915 凱基優選高股息30 0.58 2.16% 8.6% 19.7%
00918 大華優利高填息 0.8 3.15% 12.6% 15.6%
00919 群益台灣精選高息 0.7 2.71% 10.8% 16.3%
00713 元大高息低波 尚未公告 14.5%

註:殖利率、報酬率皆以2024/6/3股價來計算,年化殖利率、今年報酬率的小數點後第二位四捨五入

既然這些ETF各有所長,那究竟哪一檔較好?如何從中挑選出適合自己的產品?投資人該秉持的原則是,最重要的還是得回歸到自身需求,再行判斷,而不是只側重配息金額、殖利率、整體報酬率等單一一項因素。

舉例來說,儘管00915今年報酬率最佳,但00915目前規模僅150億元左右,不僅低於00918的220多億元,更無法與00919這種逼近2100億元的規模相提並論;規模小,成交量自然相對低,以6月3日的表現來說,00915、00918的五日均量都不到1.5萬張,和00919的8萬多張確實有顯著的落差。因此,如果是交易頻率相對高、在意「流動性」的人,有意投資00915以前,可能就得多考慮一下了。

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